外貿(mào)網(wǎng)絡(luò)詐騙術(shù)『大揭秘』-中環(huán)互聯(lián)網(wǎng)

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外貿(mào)網(wǎng)絡(luò)詐騙術(shù)『大揭秘』

2017/06/06| 閱讀次數(shù)：585

互聯(lián)網(wǎng)是沒(méi)有國(guó)界的，互聯(lián)網(wǎng)所創(chuàng)造的商機(jī)也是沒(méi)有國(guó)界的。隨著網(wǎng)上信息發(fā)布平臺(tái)的出現(xiàn)，MSN、貿(mào)易通、雅虎通、QQ等聊天工具的廣泛使用，世界正變得越來(lái)越小，千千萬(wàn)萬(wàn)原來(lái)沒(méi)有機(jī)會(huì)接觸外貿(mào)業(yè)務(wù)的中小企業(yè)開(kāi)始體會(huì)到了直接同“老外”做生意的新鮮和喜悅。特別是外貿(mào)體制改革以后，那些原來(lái)靠外貿(mào)公司做點(diǎn)出口業(yè)務(wù)，仰人鼻息的中小公司，現(xiàn)在可以揚(yáng)眉吐氣地直接和外商做生意了。外貿(mào)，再不是“神秘”的代名詞；外貿(mào)，在生意人中正變得越來(lái)越平常。

然而，國(guó)際貿(mào)易畢竟與國(guó)內(nèi)貿(mào)易有很大的區(qū)別，它的風(fēng)險(xiǎn)也不是內(nèi)貿(mào)可比擬的。由于是跨國(guó)貿(mào)易，外國(guó)公司的資信風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、收匯風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等都不是一個(gè)小公司所能應(yīng)付的，它需要由具有專業(yè)經(jīng)驗(yàn)的公司及人員來(lái)處理。另外，國(guó)外的一些不法之徒也利用互聯(lián)網(wǎng)這個(gè)方便的工具，千方百計(jì)設(shè)置陷阱，牟取不法利益。

那么，網(wǎng)絡(luò)外貿(mào)活動(dòng)中，那些國(guó)際級(jí)的不法之徒有什么招式呢？綜合近年來(lái)在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的案例，可以總結(jié)出以下八大騙術(shù)。

設(shè)誘餌

外貿(mào)騙子會(huì)假稱有大宗生意，先通過(guò)電子郵件和MSN等網(wǎng)上聯(lián)絡(luò)工具一步一步溝通，取得你足夠的信任，然后他們就會(huì)要求你先為這筆生意支付一些費(fèi)用，比如翻譯費(fèi)、來(lái)華考察費(fèi)等一些你能接受的不同名目的費(fèi)用。一旦收了錢，他們有的會(huì)銷聲匿跡，有的還會(huì)提出不同的名目繼續(xù)叫你匯款，直到你警醒為止。

空手道

騙子利用某些國(guó)家的法律漏洞，通過(guò)正規(guī)渠道騙取進(jìn)口貨物，不付或少付部分貨款。等貨到這個(gè)國(guó)家后，就想法侵吞貨物。到這個(gè)時(shí)候，你即使貨物沒(méi)被他們占有，也夠嗆的了。如土耳其的海關(guān)有個(gè)執(zhí)行條例：超過(guò)45天無(wú)人認(rèn)領(lǐng)的貨物，海關(guān)有權(quán)沒(méi)收拍賣，而原收貨人有優(yōu)先獲得該貨物的權(quán)利。如果中國(guó)公司傻等，他們就以低價(jià)將貨物買走，之后再高價(jià)賣出分贓。

當(dāng)中國(guó)公司察覺(jué)并欲通過(guò)中國(guó)政府的介入將貨物取回時(shí)，它們便由貨代公司進(jìn)行敲詐：首先讓你支付給其倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)等費(fèi)用，之后還會(huì)繼續(xù)設(shè)置一些其他阻礙和陷阱，一步步將你帶來(lái)贖貨物的錢騙完。

這些國(guó)家的不法之徒的具體做法往往是：先注冊(cè)一個(gè)空頭公司，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)由公司出面將客戶貨物騙到土耳其的海關(guān)。然而，到該付貨款之時(shí)，騙子公司卻以種種理由拖延，遲遲不付貨款，直到拖到海關(guān)的法定期限屆滿。

合同

合同陷阱是最常見(jiàn)的一種，設(shè)陷者往往利用合同并以“法律”的招牌來(lái)引誘對(duì)方上當(dāng)。合同詐騙主要有以下特點(diǎn)：

（1）提供虛假網(wǎng)絡(luò)信息：比如假公司、假地址、假供求信息等，以此蒙騙各地商人。

（2）名片（騙）主體：合同當(dāng)事人一方?jīng)]有注冊(cè)資本，不能提供營(yíng)業(yè)證明、法人資格證明，僅只有個(gè)人名片（標(biāo)有公司、職務(wù)、通信地址、電話等），這種商人無(wú)法人資格，常以東南亞、港澳臺(tái)等地公司名片出現(xiàn)，并以中間商自居收取傭金。

（3）變更條款：如變更合同主體條款，以種種理由建議由第三方代替自己履約；變更合同運(yùn)輸條款，改班輪運(yùn)輸為租船運(yùn)輸；變更支付條款，改信用證支付為托收或匯付；變更檢驗(yàn)條款，要求改為外方檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)等等，不一而足。

（4）不簽書面合同：《聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷售合同公約》第11條規(guī)定“銷售合同無(wú)須以書面訂立或書面證明”，設(shè)陷者以此為由，振振有詞提出不必簽訂書面合同，只要雙方認(rèn)同即可。

（5）利用條款：在國(guó)際貿(mào)易實(shí)踐中，許多設(shè)陷者都是利用某些條款不完善或制造不完善條款進(jìn)行欺詐，主要表現(xiàn)在品質(zhì)條款、索賠條款、擔(dān)保條款、違約金條款等方面。

信用證

信用證結(jié)算方式是國(guó)際貿(mào)易結(jié)算的主要方式，有些國(guó)外客戶為了蒙蔽外貿(mào)公司常常以可開(kāi)立信用證來(lái)獲取信任，而不少不熟悉外貿(mào)流程的中小公司往往在未了解對(duì)方信譽(yù)情況下，被信用證所“信任”，忽視采取防范措施。設(shè)陷者往往在信用證中規(guī)定一種條款，而這種條款能否實(shí)現(xiàn)完全取決于開(kāi)證人，受益人無(wú)論進(jìn)行何種努力都不可避免地被拒付，這種條款就是所謂的“軟條款”。

常見(jiàn)軟條款有以下幾種類型：

（1）暫不生效信用證，待進(jìn)口許可證簽發(fā)后通知生效或待貨樣經(jīng)開(kāi)證人確認(rèn)后再通知信用證生效。

（2）船公司、船名、目的港、起運(yùn)港或驗(yàn)貨人、裝船日期須待開(kāi)證人通知或征得開(kāi)證人同意，開(kāi)證行將以修改書的形式另行通知。

（3）貨到目的港后通過(guò)進(jìn)口商檢驗(yàn)后才履行付款責(zé)任。

（4）指定受益人必須提交國(guó)外檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)出具的檢驗(yàn)證書或由申請(qǐng)人指定代表出具的證書等等，此類欺詐常發(fā)生于CFR/CIF合同中。

單證

目前，單證是進(jìn)出口貿(mào)易各個(gè)環(huán)節(jié)中的主要依據(jù)和憑據(jù)。正是這種特性使得不法分子挖空心思，在單證上大做文章，真真假假，以假亂真。在外經(jīng)貿(mào)實(shí)踐中，設(shè)陷人一般在下列單據(jù)中制假較多：一是出口報(bào)關(guān)單，二是外匯水單，三是合同，四是匯票、本票，五是提單。

有的還會(huì)偽造全套單據(jù)和信用證要求相符，使銀行因表面上單證相符無(wú)條件付款，從而達(dá)到欺詐目的。根據(jù)《UCP500》規(guī)定，受益人要提交商業(yè)發(fā)票、匯票、運(yùn)輸單據(jù)（包括海運(yùn)提單、鐵路運(yùn)輸提單、航空運(yùn)單、承運(yùn)貨物的收據(jù)）等。其中，海運(yùn)提單是最主要的單據(jù)，還有我國(guó)進(jìn)出口管理中的報(bào)關(guān)單、外匯水單、核銷單等，均是重要單據(jù)。詐騙者偽造內(nèi)容，設(shè)定假公司開(kāi)具假單證，有的甚至通過(guò)剪接、涂改等偽造單據(jù)。如果不熟悉外貿(mào)流程，中小公司往往會(huì)陷入這種偽單的陷阱。

運(yùn)輸

進(jìn)出口貿(mào)易運(yùn)輸環(huán)節(jié)的“陷阱”最不易讓人識(shí)破，因?yàn)楹Ｑ筮\(yùn)輸和多式聯(lián)運(yùn)環(huán)節(jié)多、周期長(zhǎng)、手續(xù)繁雜，所以一些設(shè)陷者大多以中國(guó)進(jìn)口大宗原材料或大宗國(guó)內(nèi)急需商品為名勾結(jié)信譽(yù)不好的小船東或運(yùn)輸代理商偽造運(yùn)輸提單騙取國(guó)內(nèi)貨款，而后逃之夭夭。

另外，運(yùn)輸中還經(jīng)常出現(xiàn)倒簽提單和預(yù)借提單欺詐、租船合同欺詐、轉(zhuǎn)航欺詐、船東濫用免責(zé)條款欺詐、海上保險(xiǎn)欺詐等等。這些欺詐的共同特點(diǎn)是具有國(guó)際性、復(fù)雜性和敏感性。由于運(yùn)輸環(huán)節(jié)多，涉及到復(fù)雜的法律和專業(yè)技術(shù)知識(shí)，不少中小公司不請(qǐng)教外貿(mào)行家或涉外律師就僥幸決策，或輕信一些信譽(yù)不好的運(yùn)輸代理商，往往受騙上當(dāng)。

結(jié)算

現(xiàn)在許多不法商人打著市場(chǎng)行情不好，需要時(shí)間推銷等幌子，并采用改證手法來(lái)拖延結(jié)算時(shí)間，如L/C出了幾批貨后改D/P、D/A（L/C為信用證付款方式，D/P和D/A分別是付款交單和承兌交單，總體上，L/C比D/P安全，D/P比D/A 安全）而一旦出口方接受了D/P、D/A遠(yuǎn)期付款方式或寄售方式后，雖然對(duì)方聲稱自愿支付延期利息，實(shí)質(zhì)上不法商人等待貨物到港后，即申請(qǐng)拒付。

有的還稱可開(kāi)信用證，但遲遲不開(kāi)出，幾經(jīng)外貿(mào)公司催促，才告知“證已開(kāi)出，可先發(fā)貨”，此時(shí)船期臨近，待收到信用證后又發(fā)現(xiàn)多處條款不符，只好改匯付（匯付僅屬商業(yè)信用），此時(shí)設(shè)陷者收回未寄出的正本匯票，給外貿(mào)公司造成錢、貨兩空的損失。

內(nèi)外勾結(jié)

在網(wǎng)上貿(mào)易中，有不少是來(lái)自香港、臺(tái)灣等地區(qū)的進(jìn)出口公司，其中也有少數(shù)不法商人，其騙術(shù)如下。

首先漫天吹牛，夸大不說(shuō)小。他們多數(shù)吹自己的企業(yè)為跨國(guó)公司或國(guó)際大公司，資金實(shí)力雄厚，人才濟(jì)濟(jì)等，但實(shí)際上卻只是幾個(gè)人的小公司，不僅資金拮據(jù)，資信較差，甚至有的已經(jīng)是劣跡斑斑。

其次，尋找國(guó)內(nèi)熟人，或勾結(jié)國(guó)內(nèi)不法商人。

其三，內(nèi)外勾結(jié)，走私不同時(shí)期不同品類緊俏商品，如：石油、汽車、不銹鋼、冷軋板、手機(jī)、電腦等。

第四，持大額假知名國(guó)際大銀行的匯票、本票，以融資或投資方式贏得地方政府官員和企業(yè)的信任，騙取和套取現(xiàn)匯等。這類不法港商一般比較喜歡以投資或融資救世主的身份亮相，博得暫時(shí)信任便立即引誘企業(yè)上鉤，速戰(zhàn)速?zèng)Q，企業(yè)入套便立即收網(wǎng)提款脫身，消失得無(wú)影無(wú)蹤。

那么，如何規(guī)避和防范這些外貿(mào)業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的騙局呢？根據(jù)上述騙術(shù)的特點(diǎn)，小編總結(jié)出了以下幾個(gè)原則以供參考。

第一，網(wǎng)上外貿(mào)業(yè)務(wù)最好通過(guò)國(guó)內(nèi)比較資深的外貿(mào)公司運(yùn)作，如果有自營(yíng)出口權(quán)的，最好有相關(guān)的資深專業(yè)律師參與有關(guān)的單證和合約的制訂，因?yàn)橥赓Q(mào)業(yè)務(wù)和國(guó)內(nèi)貿(mào)易不一樣，有自己一系列規(guī)范的流程。由于不熟悉國(guó)外相關(guān)的政策法規(guī)及缺乏國(guó)外公司的資訊等原因，一些老牌的外貿(mào)公司稍有不慎都要翻船，何況沒(méi)有做過(guò)外貿(mào)的中小企業(yè)呢？所以，與資信良好的外貿(mào)公司合作是規(guī)避外貿(mào)風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要方法，以上的大部分騙術(shù)都可以通過(guò)外貿(mào)公司專業(yè)流程和豐富經(jīng)驗(yàn)的運(yùn)作來(lái)化解。

第二，不要支付不應(yīng)該付的錢。不要把洋人當(dāng)作寶來(lái)供，貿(mào)易是平等的，只有在平等的前題下，才有合作的可能。比如，雙方的交易還沒(méi)有眉目，對(duì)方就叫你付翻譯費(fèi)、考察費(fèi)或免費(fèi)寄樣品時(shí)，你就要慎重考慮了。

第三，不要貪小便宜，不要相信天上會(huì)掉餡餅的事情，要踏實(shí)做生意。