又是外貿(mào)陷阱！你被套路了嗎？

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又是外貿(mào)陷阱！你被套路了嗎？

2017/07/27| 閱讀次數(shù)：932

在國際貿(mào)易中，貿(mào)易騙局可謂是五花八門，很多外貿(mào)人感嘆：“不是我太年輕，而是騙子的套路太深”。本文羅列了部分貿(mào)易陷阱，以及預(yù)防措施，供參考。

01 合同“陷阱”

名片主體：合同當(dāng)事人一方?jīng)]有注冊資本，不能提供營業(yè)證明、法人資格證明，僅只有個人名片(標(biāo)有公司、職務(wù)、通信地址、電話等)，這種商人沒有法人資格，常以東南亞、港澳臺等地公司名片出現(xiàn)，并以中間商自居收取傭金。

變更條款：如變更合同主體條款，詐騙者稱因各種原因建議由第三方代替自己履約，受騙方往往輕易答應(yīng)而上當(dāng)；變更合同運輸條款，改班輪運輸為租船運輸；變更支付條款，改信用證支付為托收或匯付；變更檢驗條款，要求改為外方檢驗機(jī)構(gòu)。

不簽書面合同：設(shè)陷者以《聯(lián)合國國際貨物銷售合同公約》第11條為由，并振振有詞提出，外貿(mào)公司可不必?fù)?dān)心沒有書面合同，只要雙方認(rèn)同即可。

利用條款：在國際貿(mào)易實踐中，許多設(shè)陷者，都是利用有些條款不完善或制造不完善條款進(jìn)行欺詐，主要表現(xiàn)在品質(zhì)條款、索賠條款、擔(dān)保條款、違約金條款等，他們利用這些條款設(shè)置陷阱。

02 信用證“陷阱”

信用證結(jié)算方式是國際貿(mào)易結(jié)算的主要方式。有些國外客戶為了蒙蔽外貿(mào)公司常常以可開立信用證來獲取信任，而有部分外貿(mào)公司往往在未了解對方信譽情況下，被信用證所“信任"，忽視采取防范措施。

在信用證的內(nèi)容上設(shè)陷者在其信用證中規(guī)定一種條款，這種條款能否實現(xiàn)完全取決于開證人，受益人無論進(jìn)行何種努力都不可避免地被拒付。這就是利用信用證“軟條款”進(jìn)行詐騙的“陷阱”。

常見軟條款類型：

1、暫不生效信用證，待進(jìn)口許可證簽發(fā)后通知生效或待貨樣經(jīng)開證人確認(rèn)后再通知信用證生效。

2、船公司、船名、目的港、起運港或驗貨人、裝船日期須待開證人通知或征得開證人同意，開證行將以修改書的形式另行通知。

3、貨到目的港后通過進(jìn)口商檢驗后才履行付款責(zé)任。

4、指定受益人必須提交國外檢驗機(jī)構(gòu)出具的檢驗證書或由申請人指定代表出具的證書等，此類欺詐常發(fā)生于CFR/CIF合同。

03 單證“陷阱”

目前，在進(jìn)出口貿(mào)易的各個環(huán)節(jié)中，單證是經(jīng)營過程中的主要依據(jù)和憑據(jù)，正是這種特性，設(shè)陷者挖空心思，大做文章，在外經(jīng)貿(mào)實踐中，設(shè)陷入一般在下列單據(jù)中制假較多：

出口報關(guān)單；外匯水單；合同；匯票、本票；提單。

還有的偽造全套單據(jù)和信用證要求相符，使銀行因表面上單證相符無條件付款，從而達(dá)到欺詐目的，這是一種出現(xiàn)機(jī)率較高的欺詐方式。

根據(jù)《UCP500》規(guī)定，受益人要提交商業(yè)發(fā)票、匯票、運輸單據(jù)(包括海運提單、鐵路運輸提單、航空運單、承運貨物的收據(jù))等，其中，海運提單是最主要的單據(jù)，還有我國進(jìn)出口管理中的報關(guān)單、外匯水單、核銷單等，均是重要單據(jù)。詐騙者偽造內(nèi)容，設(shè)定假公司開具假單證，有的甚至通過剪接，涂改偽造信用證等。

04 運輸“陷阱”

進(jìn)出口貿(mào)易運輸環(huán)節(jié)的“陷阱”，是最不易讓人識破的。因為海洋運輸和多式聯(lián)運環(huán)節(jié)多、周期長、手續(xù)繁雜，所以一些設(shè)陷者，大多以中國進(jìn)口大宗原材料或大宗國內(nèi)急需商品為名勾結(jié)信譽不好的小船東或運輸代理商偽造運輸提單騙取國內(nèi)貨款，而后逃之夭夭。

還有的通過倒簽提單和預(yù)借提單欺詐、租船合同欺詐、轉(zhuǎn)航欺詐、船東濫用免責(zé)條款欺詐、海上保險欺詐等。他們欺詐的共同特點是具有國際性、復(fù)雜性和敏感性。

由于運輸環(huán)節(jié)多，涉及到復(fù)雜的法律和專業(yè)技術(shù)知識，有的公司不請教律師就僥幸決策，或輕信一些信譽不好的運輸代理商，往往受騙上當(dāng)。

05 結(jié)算“陷阱”

在出口方面：現(xiàn)在許多不法商人，往往打著市場行情不好，需要時間推銷等幌子，并采用改證手法來拖延結(jié)算時間，如L/C出了幾批貨后改D/P、D/A，而一旦出口方接受了D/P、D/A遠(yuǎn)期付款方式或寄售方式后，雖然對方聲稱自愿支付延期利息，實質(zhì)上不法商人等待貨物到港后，如市場不好，即申請拒付。

還有的稱可開立信用證，但遲遲不開出，幾經(jīng)外貿(mào)公司催促，才告知，證已開出，可先發(fā)貨，此時船期臨近，待收到信用證后又發(fā)現(xiàn)多處條款不符，只好改匯付(匯付僅屬商業(yè)信用)，此時設(shè)陷者收回未寄出的正本匯票，給外貿(mào)公司造成錢、貨兩空的損失。

在進(jìn)口方面：對方則提出要外貿(mào)公司開證，以假進(jìn)口來進(jìn)行騙匯。

在加工貿(mào)易方面：多則采用其他手法來設(shè)陷騙取資金。

06 退稅“陷阱”

在進(jìn)出口業(yè)務(wù)中，退稅已是設(shè)陷的高發(fā)環(huán)節(jié)。設(shè)陷者往往抓住退稅率較高的出口商品，以不要退稅款為誘餌，蒙蔽外貿(mào)公司，使不少外貿(mào)公司上當(dāng)。

還有的提出退稅要快或只要一半稅款，并要求外貿(mào)公司先墊付稅款，同時表示單據(jù)齊全沒有問題。因為詐騙人一般能提供增值稅發(fā)票(但是虛開的，手法使人難以識別)、繳款書等。所以使得外貿(mào)公司在心理上降低了防范意識。

當(dāng)然退稅陷阱由設(shè)陷人設(shè)置有配套的機(jī)構(gòu)，如專門的“銷售公司”、專門的“提供增值稅發(fā)票的機(jī)構(gòu)”、專門的“人員”，并聯(lián)成一片，一環(huán)套一環(huán)，使人難以識別。

在進(jìn)出口業(yè)務(wù)的經(jīng)營中出現(xiàn)的這些陷阱都有一個共同的目的，那就是詐騙錢財。這些詐騙手段盡管高明，但總會露出一些破綻。只要我們外貿(mào)公司和企業(yè)提高警惕性，掌握識別陷阱的方法，完全是可以避免誤入陷阱的。下面從進(jìn)出口經(jīng)營的實踐中總結(jié)出7種識別方法，供大家借鑒。

識別陷阱的方法

業(yè)務(wù)真實性識別

這種識別是進(jìn)出口業(yè)務(wù)中最重要的識別?！罢鎸嵭浴睂徍司褪桥懦八淖匀灰姟睒I(yè)務(wù)，排除誤入虛假業(yè)務(wù)陷阱。如何把住真實性呢？

① 應(yīng)具備“五有”，即在出口業(yè)務(wù)中，有賣主、有買主、有對應(yīng)產(chǎn)品、有生產(chǎn)產(chǎn)品的工廠、有運輸方。在進(jìn)口業(yè)務(wù)中：有賣方、有買方、有產(chǎn)品、有運輸方、有最終用戶。代理進(jìn)口項下有正本代理進(jìn)口協(xié)議。

② 在業(yè)務(wù)操作中，一般具有規(guī)范的操作程序和規(guī)則，并有銀行參與。此類業(yè)務(wù)以自營業(yè)務(wù)為多。

③ 不是同一人（即便是代理業(yè)務(wù)也不是買方、賣方、運輸方為同一人）。

合同識別

在進(jìn)出口業(yè)務(wù)中，如在真實性的識別中難以如愿，對方幾方面串通一氣，互相配合，并多次反復(fù)強(qiáng)調(diào)真實性，而外貿(mào)公司又想嘗試的情況下，可采取簽訂嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮贤瑏碜R別對方。如在合同里面訂立品質(zhì)條款、認(rèn)證條款、價格條款、檢驗條款、索賠條款、支付條款、運輸條款、定出詳盡的規(guī)格、要求等。并要求對方具有法人代表或委托書簽字的文書。特別要強(qiáng)調(diào)簽約地在本地區(qū)。

在進(jìn)口合同中，強(qiáng)調(diào)證明進(jìn)口商品質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、評估條款、保護(hù)性條款、檢驗條款、運輸要求等。在出口合同中要訂有嚴(yán)格的仲裁條款，規(guī)定出口國為解決爭議、糾紛的仲裁地點。

注意在進(jìn)出口中一定要采取簽訂書面合同，因為書面合同具有確定性、告誡性和公開性，并具有證據(jù)的作用。有一些欺詐在書面合同中肯定會露出破綻，外貿(mào)公司在簽訂合同時可及時識別。

資信調(diào)查識別

在進(jìn)出口貿(mào)易時選擇交易對象非常重要，一定要慎重考察對方身份的真實性，查清對方的資信情況。如看營業(yè)執(zhí)照的正本和副本，同時對正本、副本的真實性進(jìn)行驗證，并通過合法途徑到其所在地的工商行政機(jī)關(guān)和稅務(wù)機(jī)關(guān)進(jìn)行了解、核實其經(jīng)營活動情況和現(xiàn)在是否仍在合法地進(jìn)行經(jīng)營活動。

還有貨物情況/注冊資本/法定地址等。還要考察對方資產(chǎn)信用的真實性和履約能力，了解其開設(shè)的基本帳戶和經(jīng)營活動情況。如生產(chǎn)加工能力、出口許可、原材料供應(yīng)、貨源等。當(dāng)事人的資信情況關(guān)系到其有無承擔(dān)債務(wù)責(zé)任的能力和有無履約誠意。

在資信調(diào)查識別時，要對主體資格識別清楚。如對方以自然人身份出現(xiàn)，或者是以法人或非法人經(jīng)濟(jì)組織身份出現(xiàn)、或者是法定代表人的身份，或者是委托代理人的身份出現(xiàn)。

識別方法還可采?。恒y行查詢；海外機(jī)構(gòu)查詢；行業(yè)查詢；進(jìn)出口商會查詢；有關(guān)機(jī)構(gòu)查詢等。

規(guī)避風(fēng)險識別

運用規(guī)避風(fēng)險手段在進(jìn)出口貿(mào)易實踐中非常重要。如在金額巨大的成套設(shè)備買賣中、在分批交貨的貿(mào)易中，進(jìn)口商應(yīng)力爭使用循環(huán)信用證，用此方法規(guī)避風(fēng)險。

一般情況，欺詐者當(dāng)然會反對使用循環(huán)信用證，因為這種方式可使最終的付款發(fā)生在設(shè)備妥善安裝或各批貨物交完之后因而可保證出口商提供貨物的質(zhì)量達(dá)到信用證的要求。

在信用證開立上，不開可轉(zhuǎn)讓信用證，避免使用自由議付信用證。要明確訂立信用證條款的內(nèi)容。出口商可考慮盡量使用保兌信用證，正確選擇國際貿(mào)易術(shù)語。為防止信用證欺詐，作為出口商應(yīng)盡量使用C組貿(mào)易術(shù)語(如：CFR、CIF、CPT、CIP等)，作為進(jìn)口商應(yīng)盡量使用F組貿(mào)易術(shù)語(如：FCA、FAS、F0B等)。

在交易租船訂艙中，避免與“皮包公司”性質(zhì)的方便旗船船東打交道，同時要注意不租訂老船、舊船，選用適宜于貨物特性的船型，以便確保貨物在運輸途中的安全。

另外，要嚴(yán)格審核單證，加強(qiáng)對假冒信用證、“軟條款”信用證的識別，一旦發(fā)現(xiàn)，應(yīng)提出修改信用證。

高科技識別

高科技主要運用電子技術(shù)檢測分析。

① 識別欺詐者所偽造的各類重要單據(jù)如偽造的單據(jù)一般特點是：色澤濃淡不均，細(xì)密的線條不完整、不清晰，圖案、花紋、線條變形，粗細(xì)不勻，或出現(xiàn)差異，復(fù)雜的圖案容易模糊。

有些偽造單據(jù)盡管也使用一些精密儀器制成，在肉眼上難辨真假，但通過電子技術(shù)分析，在細(xì)密線條上容易出現(xiàn)圖文不著墨的“漏白”現(xiàn)象。

在對水印的鑒別上，偽造單據(jù)對著光看時，看不出圖象的層次，真單證水印透視時清晰自然有層次；在紫外線下檢驗偽單證水印發(fā)瑩光，真單證水印不發(fā)光等。

② 在進(jìn)出口貿(mào)易電子網(wǎng)絡(luò)條件下，能迅速反饋當(dāng)事人的各種情況和數(shù)據(jù)，由工商、海關(guān)、稅務(wù)、外匯、銀行等部門掌握，并進(jìn)行識別。